7月26日新闻消息报道,Coinbase的英国子公司CB Payments Limited(CBPL)因违反与英国金融行为监管局(FCA)达成的自愿协议,被处以450万美元(约合350万英镑)的罚款。该协议旨在阻止CBPL接纳FCA认定为“高风险”的客户,以防范潜在的洗钱活动。

图片[1] - Coinbase英国子公司因违规被罚450万美元

据FCA透露,CBPL在协议期间内,仍为13,416名被认定为高风险的客户提供了加密货币服务,这明显违反了协议条款。FCA的执法和市场监督联合执行董事Therese Chambers在声明中强调,这种违规行为增加了洗钱风险,并对市场完整性构成威胁。

Coinbase在一份声明中回应称,受影响的客户仅占其注册客户总数的0.34%,且这些客户是“无意中被纳入高风险类别的”。CBPL表示,这些客户主要是在2020年10月30日至2023年10月1日期间被错误地归类为高风险,并因此触发了FCA的调查。

值得注意的是,FCA的此次调查主要聚焦于CBPL的电子货币转账服务,而非其加密资产交易业务。CBPL自2017年起便获得FCA授权,作为电子货币机构为特定司法管辖区的客户提供服务,但并未获得FCA对加密资产交易的直接授权。

尽管面临罚款,但Coinbase的CBPL因“同意解决此事”而获得了30%的罚款折扣。这一事件可能引发英国对加密货币服务提供商的进一步审查,并促使一些平台考虑转向更为友好的监管环境。

对于整个加密货币行业而言,Coinbase英国子公司的这一处罚标志着FCA首次根据《电子货币条例》对加密货币服务提供商采取执法行动,可能预示着英国对加密货币监管的进一步收紧。