比特币提现冻结银行卡怎么办？银行卡冻结处理办法

最近，又有不少人的银行卡被冻结，跑去银行询问，一番周折，得到的原因均为最近卖出比特币，收到了涉案的钱，而大部分投资者遇到这样的情况，反应都是慌张，不知做错了什么，这种时候更不知道比特币提现冻结银行卡该怎么办，下面小编就给大家深度解析一下比特币提现冻结银行卡到底怎么办呢？

比特币提现冻结银行卡怎么办？

冻结主要分为2个类型，银行冻结和司法冻结。

第一种，银行冻结

银行冻结主要有2种：

某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况怎么处理呢？

直接联系您的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。

这种情况怎么来防止呢？

第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。

第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。

第二种类型，是大家最关注，最头疼的司法冻结

司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

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冻结，一般不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。

这种情况怎么处理呢？

如果你的银行卡被司法冻结了，您需要通过开户行或者银行电话热线，去查下您的冻结期限是多久？被什么地方冻结的？这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。

大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

第二种，显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。

这种情况怎么来处理呢？

尽快和当地警方联系，请警方提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。如果他们提供了，那么就按照当地警方的要求，提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释您为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内您在火币OTC交易的订单记录(您可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单，导出打印)，您被冻结的银行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料，请可以联系OTC客服，按照客服提供的法务流程即可。

当以上材料提供给警方，按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后，警方不肯直接解冻，则可以问下涉案资金，如果涉案资金远远小于被冻结的资金，那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上，如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

如何尽量避免比特币提现被冻卡？

办一个地方银行卡(如长沙银行、东海岛信用社银行卡等等)，然后多次少卖(当然这个主要是我的投资理念，需要用钱就卖币，平时不需要用钱就不卖币)，这样就极大可能避免被冻卡的几率了，即使被冻卡，也不会有多大的损失。

对于otc平台来讲，t+1或t+2有没有用，从业务层面来讲，没几把用，极少看到银行转账一两天内就会冻卡的，实际上的冻卡往往是你交易几个月甚至半年后才会冻卡，所以t+1或t+2没啥用;但在现实里，有点威慑作用，电信诈骗分销分子面对t+0平台和t+1、t+2的时候，会选择t+0的，简单来说就是t+0的骗子更多一些。

同样的道理，没有人脸识别认证发币的平台呢，就比人脸识别认证的平台上的骗子多一点，这里涉及到电信诈骗分销分子往往去网购身份证+银行卡套餐，然后注册平台买币，人脸识别认证发币平台则是减少了这类事情，买卖身份证+银行卡套餐是行不通的，除非连人也收买了。Otc厂商可能有着更五花八门的经验，各种网商银行+支付宝+国付宝+证券等等倒来倒去，但这个都是有时效性，这个只是网络隔离。支付宝你也可以视作是一个地方银行，但支付宝有着强大的大数据分析能力，若检测到交易异常，会主动让你不能再用支付宝。地方性银行其实是类似物理隔离。

地方性银行的意思是，这个银行只有你本地有，其他地方没有或很少。这个主要是考虑到jc冻卡的操作和性价比，一般来说，涉案的钱，不会只流向你一个人的账号，而是几十个甚至几百个账号，那么若是大银行账号，异地冻结非常方便，jc可能就在他的所在地远程冻结，当冻结金额超过了涉案金额，然后再看你是地方性银行，他要去冻结的话要申请飞机票，那么可能就先不冻结你的了。

还有两个基本通行原则：1.专卡专用，这张卡就应该只是买卖币的;2.入金先确认是否冻结状态。

以上就是比特币提现冻结银行卡怎么办的相关内容。其实冻结银行卡并不是比特币的问题，而是你参与的交易中掺杂了不明来历的资金，可能涉及到洗钱，所以资金数量比较大的数字货币变现时可能会遇到临时冻结银行卡的问题，此时说明你已经被列为被调查人了，当然也无需担心，只要确认交易正当没有问题，你只需要在冻结银行卡后，准备好身份证和近期交易记录拨打110报警即可。

NAC钠公链开发者背景介绍